eToro Bewertung

eToro ist ein 2007 gegründeter Forex- und CFD-Broker, reguliert von der CySEC in Zypern, der FCA im Vereinigten Königreich und der ASIC in Australien. Bekannt ist er vor allem für Social- und 'Copy'-Trading, bei dem Sie die Positionen anderer Trader spiegeln können. Das Kopieren eines Traders überträgt dessen Risiko nicht von Ihnen weg – Sie tragen weiterhin den vollen Verlust, wenn es sich gegen Sie entwickelt. Wir veröffentlichen hier ausschließlich überprüfbare Fakten: keine Spreads, Mindesteinlagen oder Sternebewertungen vor einer praktischen Prüfung.

Regulierung und Sicherheit der Kundengelder

eToro agiert über separat lizenzierte Gesellschaften, die von der CySEC (Zypern), der FCA (Vereinigtes Königreich) und der ASIC (Australien) zugelassen sind. Für die meisten Trader in der EU passportet die von der CySEC regulierte Gesellschaft unter MiFID II ein; ein Trader mit Wohnsitz im Vereinigten Königreich wird in der Regel von der FCA-zugelassenen Gesellschaft betreut. Die Schutzmechanismen, die für Ihr Konto gelten – Trennung der Kundengelder, das relevante Anlegerentschädigungssystem und Ihre Beschwerderechte – richten sich nach dieser konkreten Lizenz, nicht nach der Marke insgesamt oder der stärksten Lizenz, die die Gruppe anderswo hält.

Diese Prüfung der Gesellschaft ist bei eToro wichtiger als bei manchen anderen Brokern, da das Unternehmen auch außerhalb des EU-/UK-Raums in anderen Regionen tätig ist. Ermitteln Sie stets die genaue juristische Einheit, die in Ihrem Kontovertrag genannt wird, und überprüfen Sie diese vor einer Einzahlung im CySEC- oder FCA-Register. Die ESMA-typischen Kleinanlegerschutzregeln – eine Hebelobergrenze von 30:1 bei Hauptwährungspaaren, Schutz vor Nachschusspflicht und das Bonusverbot – gelten über die EU-/UK-Gesellschaften, machen den Handel jedoch nicht risikoarm: Der standardisierte Risikohinweis besagt weiterhin, dass die meisten Kleinanleger-CFD-Konten Geld verlieren.

Plattform und Social-/Copy-Trading

Anders als die von MetaTrader geprägten Broker in diesem Vergleich betreibt eToro eine einzige proprietäre Plattform, statt MT4, MT5 oder cTrader anzubieten. Das prägende Merkmal ist Social Trading: Sie können anderen Nutzern folgen, deren Positionen einsehen und 'Copy'-Funktionen nutzen, die die Trades eines anderen Kontos anteilig zu Ihrem eigenen Kapital spiegeln. Für unerfahrene Trader mag das zugänglich wirken, es birgt jedoch eine spezifische Falle: Das Kopieren eines Traders verringert Ihr Risiko nicht. Sie tragen weiterhin den vollen Verlust, wenn sich die kopierten Positionen gegen Sie entwickeln, und die vergangene Performance eines Traders ist kein verlässlicher Indikator für die Zukunft.

Da kein natives MetaTrader verfügbar ist, können Trader, die auf einen bestimmten MT4- oder MT5-Expert-Advisor angewiesen sind, diesen nicht auf eToro übertragen. Wie bei jeder Plattform ist der einzig verlässliche Weg, die Eignung zu beurteilen, auf einem Demokonto zu handeln und zu prüfen, ob Ordertypen, Charting und Ausführung zu Ihrer tatsächlichen Handelsweise passen – und 'Copy' als ein zu verstehendes Feature zu behandeln, nicht als Abkürzung um das Verlustrisiko herum.

Kosten, und was wir nicht erfinden werden

Die tatsächlichen Handelskosten bei eToro ergeben sich aus dem Spread zuzüglich sonstiger Gebühren und der Übernachtfinanzierung und variieren je nach Instrument, Gesellschaft und Marktbedingungen. Die Gebührenstruktur von eToro – einschließlich etwaiger Abhebungs-, Inaktivitäts- oder Währungsumrechnungsgebühren – hat sich im Laufe der Zeit verändert und unterscheidet sich je nach Gesellschaft, sodass jede von Dritten genannte Zahl veraltet sein kann. Wir veröffentlichen für eToro bewusst keinen Spread, keine Mindesteinlage und keine Sternebewertung, bis wir eine praktische Prüfung abgeschlossen haben; eine ungeprüfte Zahl bei einem Finanzprodukt mit hohem Risiko würde den gesamten Sinn eines unabhängigen Ratgebers untergraben.

Um die tatsächlichen Kosten selbst zu beurteilen, lesen Sie die aktuelle Gebührenseite von eToro für die Gesellschaft, die Ihr Land bedient, prüfen Sie, wie jedes Instrument bepreist wird, und berücksichtigen Sie die Übernachtfinanzierung, falls Sie Positionen halten, sowie etwaige Umrechnungskosten, falls Ihre Kontowährung von Ihrer Einzahlungswährung abweicht. Nach den Vorgaben von ESMA und FCA darf eToro Kleinanlegern keinen Handelsbonus anbieten – jedes an EU- oder UK-Kleinanleger gerichtete 'Bonus'-Angebot ist daher selbst ein Warnsignal.

Vor- & Nachteile

Häufig gestellte Fragen

Ist eToro in Europa reguliert?

Ja. eToro verfügt über eine CySEC-Lizenz in der EU und eine FCA-Lizenz im Vereinigten Königreich, jeweils über separate Gesellschaften, zusätzlich zur ASIC in Australien. Da eToro auch außerhalb der EU/UK tätig ist, prüfen Sie vor einer Einzahlung im jeweiligen Register, welche Gesellschaft konkret Ihr Land bedient.

Verringert Copy-Trading bei eToro mein Risiko?

Nein. Das Kopieren eines anderen Traders spiegelt dessen Positionen anteilig zu Ihrem Kapital, doch Sie tragen den vollen Verlust, wenn sich diese Positionen gegen Sie entwickeln. Die vergangene Performance eines Traders ist kein verlässlicher Indikator für die Zukunft, und die meisten Kleinanleger-CFD-Konten verlieren Geld.

Unterstützt eToro MetaTrader?

Nein. eToro betreibt eine einzige proprietäre Plattform statt MetaTrader. Wenn Sie auf eine bestimmte automatisierte MT4- oder MT5-Strategie angewiesen sind, passt eToro wahrscheinlich nicht zu Ihrem Workflow – prüfen Sie dies vor der Kontoeröffnung.